Changelog

Im „Offerte versenden“-Dialog kann der Berater jetzt oben links die Versandart auswählen: per E-Mail, per Post oder per E-Mail und Post. Daneben erscheint kontextabhängig der Empfänger — bei E-Mail die Adress-Auswahl, bei Post die Postadresse (Korrespondenzadresse falls abweichend, sonst Hauptadresse; bei unborn-Hauptperson die Bezugsperson-Adresse). Sind mehrere Personen mit E-Mail-Adresse vorhanden, öffnet sich ein Multi-Select-Dropdown mit Checkboxen — default ist nur die Hauptperson ausgewählt, weitere können per Klick zugehakt werden. Hat nur eine Person eine E-Mail oder gibt es nur eine Person, wird die Adresse als nicht editierbarer Plain-Text angezeigt (kein Eingabe-Feld). Das Begleitschreiben (Vorlage / Betreff / Nachricht) bleibt in allen drei Fällen sichtbar — bei „Per Post“ wird derselbe Text gedruckt. Der CTA-Button passt sich der Auswahl an („Per E-Mail versenden“ / „Per Post versenden“ / „Per E-Mail und Post versenden“). Der bisherige Empfänger-Block in der rechten Spalte ist weggefallen.

Bisher konnten nur bei der Hauptperson E-Mail-Adresse und Mobilnummer erfasst werden. Neu sind diese Felder auch bei weiteren versicherten Personen sichtbar — als optionale Eingabe (kein Sternchen, keine Required-Validierung). Sobald eine weitere Person eine E-Mail-Adresse hat, taucht sie im Versenden-Dialog im Empfänger-Dropdown auf und kann zusätzlich angeschrieben werden. Bei unborn-Hauptpersonen entfallen die Felder weiterhin — dort gehören Kontaktdaten zur Bezugsperson.

Drei kleine UX-Polish-Schritte. Der Hinweis unterhalb von „Speichern“ heisst jetzt „Automatisch gespeichert · {Datum}“ — kommuniziert, dass der Berater nichts verlieren kann. Der Variant-Selector im Sidebar-Header zeigt das aktive Variant-Label (z.B. „Variante 1“) jetzt nochmal eine Stufe grösser (`text-lg`) — der Wechsel zwischen Varianten ist die wichtigste Aktion in der Sidebar und soll auch visuell so wirken. Das Auf-/Zuklappen-Chevron im Person-Header ist horizontal exakt mit den Chevrons der inneren Sub-Sections (Persönliche Daten / Grundversicherung / VVG) aligniert — feines Detail, beruhigt die vertikale Linie der ganzen Card.

Bestandskunde „Familie Lehmann“ heisst jetzt „Familie Messerli“. Die Hauptperson wechselt von Reto (m) auf Chantale (f), Email entsprechend. Bettina, Nico und Lia bleiben als weitere versicherte Personen mit dem Nachnamen Messerli. Auch die existierende Anpassungs-Offerte und der CRM-Mock-Eintrag „Vera“ (gleiche Adresse, story-konsistent) wurden mitgezogen. Interne IDs (`bk-lehmann`, …) bleiben unverändert.

Begriffe sind klarer auf den Geschäftsvorfall ausgerichtet. Im Salesforce-Mock heisst die Aktion pro Account-Zeile jetzt „Deckung anpassen“ (vorher „Neue Offerte“). Im BV-Rechner-Header wird eine Bestandskunden-Anpassung als „Änderungsofferte · Kundenname“ angezeigt (vorher „Anpassung · …“). Im Vergleichs-Overlay heisst der Titel jetzt „Deckungsvergleich“, die Spalte „Aktuelle Deckung“ (statt „Aktuelle Police“), und Hinweistexte sprechen konsistent von „Deckung“ statt „Police“.

Der Variant-Selector im Sidebar-Header zeigt das aktive Variant-Label („Variante N“) jetzt im Trigger-Button in derselben Schriftgrösse wie die Personen-Namen — die Auswahl ist auf einen Blick erkennbar. Im Dropdown selbst entfällt das redundante „Variante N“-Label pro Eintrag; jede Variante wird über ihre Tags (Personen / GV / VVG) und das Monatstotal identifiziert. Die aktive Variante hat eine sichtbare blaue Border und einen hellblauen Hintergrund, der die ganze Zeile inklusive Trash-Button umschliesst. Items haben mehr Luft (Padding um den Highlight). Trash-Button hat eine grössere, klickbarere Hit-Area (`size-9`).

Wegklick-Aktionen am CRM-Match-Hinweis (X auf Toast, „Ist nicht dieselbe Person“) werden nicht mehr in einem Cookie gespeichert. Der Dismiss gilt nur für die aktuelle Session — bei Reload, Tab-Wechsel oder Navigation ist alles wieder offen, ein passender CRM-Treffer löst den Hinweis erneut aus. Macht Demos und wiederholte Tests berechenbar; im Tagesgeschäft entspricht eine Session in der Regel einem Kunden-Workflow. Cookie `kpt-bv-duplicate-dismissed` (vorher 30 Tage) wird nicht mehr geschrieben/gelesen.

Im Variant-Dropdown der Sidebar zeigt jeder Eintrag jetzt **auf derselben Zeile** wie „Variante N“ eine kompakte Tag-Reihe: Personen-Tag mit User-Icon und Anzahl, dann „GV“ + Anzahl Personen mit Grundversicherung, dann „VVG“ + Summe aller Zusatzversicherungen (über alle Personen). Gibt sofort einen Überblick, was in der Variante drinsteckt. Check-Icon des aktiven Eintrags sitzt jetzt **links** vor dem Titel (Slot wird auch bei inaktiven Einträgen reserviert, damit Titel/Tags/Preis sauber bündig stehen). Preis-Zeile in derselben Schriftgrösse wie der Titel. Das Copy/Duplizieren-Icon ist entfernt — Varianten werden nur noch über „Neue Variante hinzufügen“ erzeugt (welche bereits eine vollständige Kopie der aktuell aktiven Variante anlegt). Dropdown ist minimal breiter (`min-w-[280px]`), damit die Tags Platz haben.

Wenn der Berater eine Checkbox anhakt und ein neues Formular erscheint („Abweichende Korrespondenzadresse“, „Neu in der Schweiz“) oder einen Kollektivvertrag wählt (Beweispflicht), passiert zweierlei: (1) Der neue Bereich blitzt kurz mit einem hellblauen Hintergrund auf (`kpt-iceblue-100`, 1.6 s Fade-Out) — visuelles Signal „hier ist etwas Neues“. (2) Der Cursor springt automatisch ins erste Input des neuen Bereichs (bei der Korrespondenzadresse z.B. ins Vorname-Feld). Beim Reload der Seite mit bereits gesetzten Werten läuft nur der Highlight, der Fokus springt nicht — Page-Loads bleiben ruhig. Neue Animation-Utility `kpt-reveal-highlight` im Design-System.

Wenn ein Kollektivvertrag ausgewählt ist, erscheint das Beweispflicht-Feld jetzt direkt unter dem Kollektivvertrag-Dropdown in derselben Spalte — kein blauer Box-Hintergrund, kein „Zusätzliche Angabe – Kollektivvertrag“-Header mehr. Nur Label „Beweispflicht“ + Helper-Text „Mitgliedsausweis, E-Mail, Arbeitgeber“. Dieselbe Vereinfachung im Read-Only-Modus für Bestandskunden.

Drei Verbesserungen an „Abweichende Korrespondenzadresse?“, „Neu in der Schweiz?“ und „Online-Kunde?“: (1) Klick-Hit-Area umfasst jetzt nur noch Checkbox + Label (vorher die ganze Zeile inkl. leerem Raum rechts) — fühlt sich wie eine native Checkbox an. (2) Bei „Online-Kunde?“ wandert der Rabatthinweis ins Label selbst: „Online-Kunde? (− 5% Rabatt)“. (3) Die ausgeklappten Folgeformulare (Korrespondenzadresse, Einreisedatum) sitzen jetzt bündig zur Sektions-Spalte — keine Einrückung mehr, dadurch fluchten die Inputs mit den anderen Form-Spalten oben.

Der Info-Tooltip neben „Gesetzliche/r Vertreter:in“ formuliert den Hinweis neu — „Schliesst den Vertrag stellvertretend ab und erscheint auf der Offerte. Eine eigene Versicherung bei der KPT ist möglich, aber nicht erforderlich.“ Vermeidet bewusst den Begriff „Vertragspartner“, stellt klar, dass die Bezugsperson zwar selbst keinen Versicherungsabschluss braucht, aber durchaus einen haben kann. Tooltip-Bubble hat zusätzlich Mindestbreite (280 px) und grössere Schrift (`text-sm` statt `text-xs`), damit der Text ruhig sitzt. Im Design-System-`Popover` neu: `contentClassName`-Prop für Anpassungen am Text-Element.

Zahlungsart, Zahlungsintervall und IBAN sind komplett aus der Validierung und dem Vollständigkeits-Indikator entfernt. Eine Offerte kann ab jetzt auch ohne Zahlungsdaten versendet werden — der Berater darf sie nachträglich ergänzen. Vorher waren Zahlungsart und -intervall Pflichtfelder; das brachte unnötige Reibung in Workflows, in denen die Zahlungsdaten erst später vom Kunden kommen.

Auf der Offerten-Liste ist der Status-Filter jetzt ein Dropdown im selben Stil wie „Alle Kunden“ (vorher waren es Pill-Chips mit Counter). Default: „Alle Status“. Auswählbar sind alle vier echten Status der Offerte: In Bearbeitung, Versendet, Akzeptiert, Abgelehnt — vorher war „Abgeschlossen“ ein Bucket aus Akzeptiert + Abgelehnt. Die vertikale Trennlinie zwischen Status- und Kunden-/Berater-Filter ist entfernt. Pro Listen-Eintrag werden jetzt alle versicherten Personen einzeln mit Icon + Name angezeigt (vorher zusammengefasst als „2 Erwachsene, 1 Kind“) — der Berater erkennt eine Familie sofort.

Die Tab-Leiste über dem Hauptformular ist weg — der Variant-Selector in der Sidebar (Chip-Dropdown mit „Vergleichen“-Link, Copy/Trash pro Eintrag, „Neue Variante hinzufügen“-Footer) übernimmt vollständig: Wechseln, Duplizieren, Entfernen, neue Variante. Spart Vertikal-Platz oben und vermeidet doppelte UI für dieselbe Funktion.

Bei einer Bestandskunden-Anpassung sind die Felder Geschlecht / Typ, Vorname, Nachname und Geburtsdatum für Personen aus der bestehenden Police nicht mehr editierbar — sie bleiben sichtbar, aber gesperrt. Das verhindert versehentliche Identity-Änderungen bei einer Anpassung (alles andere — Adresse, Kontakt, Produkte, Franchise — bleibt regulär editierbar). Erkennung erfolgt über den Match Vorname + Nachname + Geburtsdatum gegen den Bestand-Snapshot. Neu hinzugefügte Personen in einer Anpassung haben weiterhin alle Felder offen.

„Abweichende Korrespondenzadresse?“, „Neu in der Schweiz?“ und „Online-Kunde?“ haben keine eigene Card-Border mehr. Die drei Checkboxen sitzen nun ruhig in der Sektion — Checkbox + Label, beim Anhaken erscheint das Folgeformular direkt darunter (ohne umschliessenden Rahmen). Wirkt deutlich aufgeräumter, da die Hauptperson-/Bezugsperson-Sektion bereits visuell umschliesst. Identisch in beiden Sektionen.

Der Subtitle der Bezugsperson-Sektion (bei Hauptperson „Ungeborenes Kind“) lautet jetzt „Gesetzliche/r Vertreter:in“ — präziser als der bisherige Erklärsatz. Die ursprüngliche Erläuterung „Vertragspartner — nicht versichert, wird nur auf der Offerte ausgewiesen“ ist in ein Info-Icon gewandert, das beim Hover/Fokus den Text als Popover zeigt. Hält die Sektion ruhiger, ohne den juristischen Kontext zu verlieren.

Die Sortierauswahl auf der Offerten-Liste ist nicht mehr als Pill-Button gestylt, sondern erscheint als Klein-Text rechts in der Toolbar: „sortiert nach **Priorität** ⌄“. Der Sortier-Wert ist fett, „sortiert nach“ regulär — wirkt deutlich ruhiger neben den eigentlichen Filtern (Status / Kundentyp / Berater) und erinnert mehr an eine Sortier-Anzeige als an einen weiteren Filter. Der Default heisst jetzt „Priorität“ (vorher „Standard (Status-Priorität)“). Dropdown-Menü und Sortierlogik bleiben identisch.

Der nicht-modale Toast für CRM-Match-Treffer übernimmt das visuelle Vokabular des Design-System-ActionSheets — weisser Hintergrund, `rounded-2xl`, weicher Schatten, Titel in KPT-Rot, runde Close-Button-Pille und „Anzeigen“ als primärer Action-Button. Bleibt nicht-modal in der unteren linken Ecke; blockiert weiter keinen Workflow. Wirkt jetzt prominenter und konsistent mit anderen System-Dialogen.

In den Salesforce-Mock-Bestandskunden hatten Kinder die Franchise 0 und eine Person 2'000 gespeichert — beide Werte sind aber nicht Teil der BV-Auswahlliste (300/500/1'000/1'500/2'500). Im Editor erschien die Franchise-Auswahl daher leer, obwohl der Datensatz aus dem Bestand kam. Alle Kinder sind jetzt auf 300 gesetzt, der 2'000-Wert auf 1'500. Auch in den abgeleiteten Anpassungs-Offerten korrigiert. Gilt für alle Personen einer Police, nicht nur die Hauptperson.

Klick auf „Leistungsklassen im Überblick“ in der Pulse-Produktkarte öffnet ein Fullscreen-Overlay mit der vollständigen Leistungstabelle: Eco / Top / Premium nebeneinander mit Preis pro Monat, Leistungen gruppiert in fünf Bereichen (Basisleistungen, Prävention, Früherkennung, Hilfsmittel, Schwangerschaft) — alle Bereiche kollabierbar (default offen). Werte als ✓ / ✗ oder Text (z.B. „bis CHF 500“, „90%, max. CHF 50'000“). Preise und Tier-Labels werden live aus den Produktdaten gelesen, damit sie immer synchron sind. Esc + X schliesst.

Wenn alle Pflichtfelder erfüllt sind, wird der grüne Kreis mit Checkmark um ein Drittel kleiner dargestellt (2/3 der Progress-Grösse) — wirkt weniger dominant und signalisiert ruhigeres „Done“. Der äussere Container behält seine Grösse, damit es zu keinem Layout-Shift kommt.

Bei Policen-Anpassungen von Bestandskunden ist der „Vergleichen“-Link in der Sidebar jetzt auch dann sichtbar, wenn nur eine Variante existiert — der Vergleichsdialog stellt die Anpassung der aktuellen Police gegenüber. Vorher war der Link erst ab 2 Varianten sichtbar, was den Hauptzweck einer Anpassung (Vorher-Nachher-Vergleich) unnötig versteckt hat.

Wenn „Persönliche Daten“, „Grundversicherung“ oder „Zusatzversicherungen“ eingeklappt sind, erscheint unter dem Title eine kompakte Zusammenfassung — analog zur Mini-Übersicht beim eingeklappten Person-Block. Persönliche Daten zeigen Geburtsdatum, PLZ/Ort (Hauptperson) und bisherige Krankenkasse. Grundversicherung zeigt Produkt + Franchise. Zusatzversicherungen listen alle gewählten Produkte mit Tier (z.B. „Pulse Top · Zahnversicherung LK 3“). Berater sieht so auf einen Blick, was in jeder Section drinsteht — besonders nützlich bei Bestandskunden-Anpassungen, wo „Persönliche Daten“ default eingeklappt ist.

Bei Hauptperson „Ungeborenes Kind“ ist die Bezugsperson jetzt Teil der „Persönliche Daten“-Section — nicht mehr separat einklappbar, sondern direkt unterhalb der Hauptperson-Felder durch eine Trennlinie abgesetzt. Auch der Sektions-Titel bleibt in diesem Fall „Persönliche Daten“ (vorher „Ungeborenes Kind“) — konsistenter Aufbau über alle Personen.

Die Section „Persönliche Daten“ verhält sich jetzt wie Grundversicherung und Zusatzversicherungen — ganze Title-Zeile klickbar, Chevron-Toggle. Die Geschlechts-/Typ-Auswahl (Frau/Mann/Ungeborenes Kind) sitzt jetzt unterhalb des Titels innerhalb der Section. Default-Verhalten: offen bei neuen Offerten, eingeklappt bei Bestandskunden-Anpassungen — Berater muss bei Anpassungen die bereits aus Salesforce vorausgefüllten Stammdaten nicht erst wegklicken. Gilt für alle Personen einer Offerte.

Der Vergleichs-Button auf jeder Zusatzversicherungs-Karte wurde umbenannt — der neue Wortlaut beschreibt den Inhalt klarer (Tier-/LK-Übersicht statt generischer „Vergleich“).

Die Sub-Labels („Hauptversicherungsnehmer:in“ / „Weitere versicherte Person“) sowie die Beschreibungen der Grundversicherungs- und Zusatzversicherungs-Produkte (z.B. „Gesundheitsförderung und Prävention“) nutzen jetzt die gleiche Schriftgrösse wie die Sidebar-Texte (14 px statt 12 px). Bessere Lesbarkeit ohne dass das Layout grösser wird.

Der Vollständigkeits-Indikator („Überprüfen“-Block) sitzt jetzt direkt in der oberen Sidebar-Box zwischen Personen-Liste und Total — abgetrennt nur durch eine feine Trennlinie, wie sie auch über dem Total verwendet wird. Kein eigenes Card-Border mehr darunter, dadurch ruhigeres Sidebar-Layout und engere Verbindung zwischen Personen, Vollständigkeit und Total.

Die kleinen VVG-Tags („Pulse“, „Zahn“, „Spital“) im Varianten-Dropdown erscheinen nur noch bei Varianten mit einer einzelnen versicherten Person. Bei Familien sind die Tags wenig aussagekräftig (eine Person hat Spital, eine andere nicht) und blähen das Menü zu stark auf — dort genügt das Monatstotal als Differenziator.

Der Sidebar-Header zeigt direkt einen kompakten Varianten-Dropdown (Chip mit Chevron) statt Titel — Klick öffnet eine Liste aller Varianten mit Monatstotal, kleinen VVG-Tags („Pulse“, „Zahn“, „Spital“) und — falls sie zwischen Varianten variiert — der Personenanzahl. Pro Eintrag gibt es ein Copy-Icon zum Duplizieren (kopiert die Variante inklusive aller Eingaben/Produkte) und ein Trash-Icon zum Entfernen (ab 2 Varianten). Footer-Aktion „Neue Variante hinzufügen“ erzeugt eine vollständige Kopie der aktiven Variante. Daneben ein „Vergleichen“-Link, der nur ab 2 Varianten erscheint. Funktioniert parallel zu den Tabs oben.

Der Vollständigkeits-Indikator und die „Überprüfen“-Aktion prüfen jetzt 1:1 dieselben Pflichtfelder — der Indikator springt auf 100 %, sobald keine Validierungs-Issues mehr offen sind. Bei 100 % wird der Kreis komplett mit weissem Checkmark gefüllt (statt „100 %“-Text), Untertitel und „Überprüfen“-Link werden ausgeblendet. IBAN ist als Pflichtfeld entfernt — Zahlungsart und Zahlungsintervall bleiben Pflicht. Korrespondenzadresse-Felder, Einreisedatum und VVG-Tier pro Produkt fliessen jetzt korrekt in beide Berechnungen ein.

Custom-Variantennamen wie „Premium“, „Standard“, „Komfort“ wurden entfernt. Varianten werden überall (Tabs, Sidebar, Vergleichsdialog, Validierung) konsistent „Variante 1“, „Variante 2“ usw. genannt — die Bezeichnung wird strukturell aus dem Index abgeleitet (`BVVariant.label` ist aus dem Datenmodell weg).

Die Folgeformulare bei „Abweichende Korrespondenzadresse“ und „Neu in der Schweiz“ sind ab Tablet-Breite auf 50 % der Containerbreite begrenzt — passt jetzt zur Optik der einzelnen Kontaktfelder (Mobilenummer / E-Mail).

Statt einem unauffälligen Inline-Link ist „Person hinzufügen“ jetzt ein voll breiter Outline-Button (Tertiary-Variante mit Plus-Icon) — passt sich nahtlos in die Sidebar ein und wirkt als klare Sekundär-Aktion.

In der Offerten-Liste sind die Badges jetzt aus dem Design-System (alpha/beta/gamma/delta + neutral). Ein Kundentyp-Badge („Neukunde“ / „Bestandskunde“) in neutralem Grau steht neben einem Status-Badge, der für Neu- und Bestandskunden identisch ist (`beta` In Bearbeitung, `delta` Versendet, `success` Akzeptiert, `danger` Abgelehnt). Icons in den Badges entfallen. Personen-Anzeige nutzt nur noch ein Standard-Icon (Babys ausgenommen), Texte (Personenangaben, ID, Datum) sind vereinheitlicht auf eine Schriftgrösse, und das Datum zeigt nur noch den Tag (ohne Uhrzeit).

Sabrinas Liste umfasst jetzt 13 Offerten quer über alle Status (4 Drafts, 5 Versendet, 2 Akzeptiert, 1 Abgelehnt) — neu mit Familien (Stettler, Knecht, Eberli, Amstutz, Schenk), Single-Kunden (Zaugg, Streit, Zollinger), zwei Mehr-Varianten-Offerten (Stettler Komfort/Spar, Amstutz Premium/Standard), Neu-in-Schweiz-Fall (Streit), ungeborenem Kind (Eberli) und zwei Bestandskunden-Anpassungen (Familie Schenk Draft, Ehepaar Moser versendet). Default-Filter „ich (Sabrina Keller)“ zeigt damit eine realistische Mischung.

Der freitextliche Anpassungs-Hinweis (z.B. „→ +1 Kind (Sohn, geb. 12.03.2026)“) wird auf der Offerten-Liste und im BV-Rechner-Header nicht mehr angezeigt — die Information ist redundant zu den eigentlichen Personen- und Produkt-Daten und sorgte mehr für visuelles Rauschen als für Klarheit. UI-Label „Email“ wurde im selben Zug auf „E-Mail“ angepasst.

„Abweichende Korrespondenzadresse?“, „Neu in der Schweiz?“ und „Online-Kunde?“ sind jetzt vertikal gestapelt. Jede Checkbox nutzt nur ihre eigene Card-Border — kein zusätzlicher Wrapper mehr. Beim Anhaken erscheint das Folgeformular (Korrespondenzadresse-Block bzw. Einreisedatum) direkt innerhalb derselben Border, aligniert mit dem Label, ohne hellblauen Hintergrund. Hit-Area zum Toggeln nur im oberen Bereich (Label-Zeile) — Klicks in den Inputs lösen kein Toggle aus. Gilt analog in der Bezugsperson-Sektion. Neue Helper-Komponente `CheckboxWithExpansion`.

Der Berater-Header zeigt links neben „Offerten“ einen Link „Salesforce“ — dieselbe Mock-Page wie über die Index-Seite. Auf der Salesforce-Page öffnet die Aktion „Neue Offerte“ den BV-Rechner jetzt in einem neuen Tab, damit die Account-Liste als Ausgangspunkt erhalten bleibt (Salesforce-typisches Verhalten).

Unter den Filtern eine neue Zeile: links die Anzahl Offerten („X von Y Offerten“ — vorher unter dem Titel), rechts ein Sortier-Dropdown im gleichen Pill-Style. Optionen: Standard (Status-Priorität wie bisher), Name A → Z, Name Z → A, Erstelldatum neueste / älteste zuerst. Die gewählte Sortierung wird im Cookie persistiert.

Neben den Status-Chips gibt es jetzt zwei zusätzliche Filter im gleichen Pill-Style (mit Chevron), getrennt durch eine feine vertikale Trennlinie. Kundentyp: Alle Kunden (Default), Neukunden, Bestandskunden. Berater: Alle Berater zuerst, dann ich (Sabrina Keller) als Default, danach alle anderen — mit Such-Feld im Dropdown, damit grosse Listen schnell durchsuchbar sind. Aktive Filter (≠ Default) heben sich farblich ab (rote Border + leichter Rot-Tint). Counter auf den Status-Chips reagieren auf alle aktiven Filter, sodass die Verteilung jeweils zur Selektion passt.

Der Kundentyp-Filter (Neukunde / Bestandskunde) ist auf der Offerten-Liste raus. Stattdessen sind die Status-Filter direkt unter der Suche als Chips sichtbar: „Alle“ (mit Gesamt-Anzahl), „In Bearbeitung“, „Versendet“, „Abgeschlossen“ — jeweils mit Counter. Single-Select: Klick auf einen Chip filtert sofort, „Alle“ setzt zurück. Schneller Zugriff auf die wichtigste Filter-Dimension ohne Dropdown-Klick.

Statt eines Modals auf der Offerten-Seite gibt es jetzt eine eigene simulierte Salesforce-Page (Lightning Experience-Style) unter /de/salesforce. Verlinkt von der Prototypen-Index-Seite — Salesforce ist konzeptionell ein separates System und nicht mehr in der Offerten-Übersicht eingebettet. Listenansicht aller Bestandskunden mit Suche, Sortierung und Salesforce-typischer Optik (Top-Bar, Tab-Navigation, Account-Liste). Pro Zeile ein Action-Menü mit „Neue Offerte“ (startet Anpassungs-Offerte mit Prefill) und „Offerten anzeigen“ (filtert die Offerten-Liste auf den Kunden).

Sobald genug Daten erfasst sind (E-Mail oder Telefonnummer komplett, oder Vorname + Nachname + Geburtsdatum gemeinsam), prüft das System pro Person automatisch im CRM auf mögliche Übereinstimmungen. Treffer erscheinen unauffällig als kleiner Hinweis unten links. Klick auf „Anzeigen“ öffnet eine Übersicht mit Personendaten und allfälliger aktiver Police — die CRM-Daten lassen sich per Klick übernehmen. Bei Bestandskunden-Anpassungen werden bereits versicherte Personen übersprungen, neue Personen (z.B. Familienmitglieder) werden geprüft. Hinweis lässt sich für die aktuelle Datenversion wegklicken; bei Datenänderung erscheint er wieder.

Das Tool fokussiert sich neu auf die Offerten-Erstellung. Kundenstamm liegt in Salesforce, Offerten werden hier bearbeitet. Die Kunden-Detail-Seite ist weggefallen — jede Zeile in der Liste ist eine eigenständige Offerte. Filter „Kein Handlungsbedarf“ entfernt. Neuer Button „Anpassung von Bestandskunde“ öffnet einen Dialog mit Bestandskunden aus dem Salesforce-Mock zum Starten einer neuen Anpassungs-Offerte.

Vier Status statt sieben: Entwurf, Versendet, Akzeptiert, Abgelehnt. Read-only-Modus nur bei Versendet/Akzeptiert/Abgelehnt. Kein „aktive Police“-Sonderfall mehr. Bei Bestandskunden-Anpassungen liegt die aktuelle Police als Snapshot bei der Offerte und dient als Vergleichsbasis im Vergleichsdialog. Im read-only-Modus erscheint statt „Police anpassen“ der CTA „Neue Offerte aus dieser“ — kopiert die Daten in einen neuen Entwurf.

Logo bleibt links, alle Nav-Items wandern nach rechts in eine Zeile: Offerten · Trennstrich · User-Icon + Berater-Name · DE. Einheitlicher 14px-Stil, Hintergrund jetzt hell-grau (#fafafa) statt weiss. Trennstrich (1×16px) zwischen Offerten und Berater-Block.

Die Breadcrumb-Zeile „Offerten / {Kunde} / {Kontext}“ unter dem Header ist im BV-Rechner verschwunden — der Page-Title liefert den Kontext bereits („Anpassung · {Kunde}“ etc.). Reduziert visuellen Lärm.

Der frühere ausgewachsene Outline-Button in der Sidebar ist durch einen kompakten Inline-Link mit Plus-Icon (iceblue, hover-underline) ersetzt. Spart vertikalen Platz und passt visuell besser zu den Personen-Listen-Items darüber.

Bei Hauptperson „Ungeborenes Kind“ wandern die Felder „Abweichende Korrespondenzadresse?“, „Neu in der Schweiz?“ und „Online-Kunde?“ in die Bezugsperson-Sektion — sie gehören zum Vertragspartner, nicht zum ungeborenen Kind. Sektion-Titel der Hauptperson heisst in diesem Fall „Ungeborenes Kind“ statt „Persönliche Daten“.

Kleiner Shortcut-Link unter dem Vorname-Feld füllt Vor- und Nachname Kontoinhaber:in mit den Daten der Hauptperson (bzw. Bezugsperson bei ungeborenem Kind). Erscheint nur, wenn die Felder noch leer oder abweichend sind.

Neue Personen starten mit der Maximal-Franchise CHF 2'500 vorausgewählt — der häufigste Wert beim Beratungsgespräch.

Im Berater-Header steht jetzt der Berater-Name als Text-Link (gleicher Stil wie der Sprach-Switch) mit kleinem Menü-Icon — vorher Profilbild + Avatar. Das Dropdown bleibt unverändert. Sprach-Switch nutzt dasselbe Menü-Icon.

Die Hauptperson kann wieder ein ungeborenes Kind sein. In dem Fall erscheint darunter ein eigener Bezugsperson-Block (Vertragspartner — nicht versichert). Adresse, Kontakt und Zahlung wandern dorthin; die Felder auf der Hauptperson-Card und die separate Zahlungsinformations-Card sind in diesem Fall ausgeblendet.

Kleiner kreisförmiger Indikator zeigt pro Person im Header und gesamt in der Sidebar (über „Offerte versenden“) den Vollständigkeitsgrad. Berücksichtigt PBA, Adresse/Kontakt/Zahlung der Hauptperson (oder Bezugsperson), sowie Franchise + OKP-Produkt pro versicherter Person. Der „Überprüfen“-Link daneben löst die gleiche Validierung manuell aus.

Bisher zeigte der Vergleichs-Overlay nur Bestand-Anpassungen. Jetzt steht er auch bei neuen Offerten zur Verfügung — sobald mindestens zwei Varianten vorhanden sind. Der Button sitzt in der Sidebar bei „Offerte versenden / Speichern“ (Desktop) bzw. in der ausgeklappten Bottom-Bar (Mobile/Tablet). Tarif-Jahr-Toggle ist in diesem Modus ausgeblendet.

Sidebar zeigt jetzt einen ausgewachsenen Outline-Button statt eines kleinen Inline-Links. Die gestrichelte Inline-Card im Hauptbereich erscheint nur noch, wenn die Sidebar nicht sichtbar ist (Mobile/Tablet) — auf Desktop ist sie ausgeblendet.

Das Dropdown nutzt jetzt dieselbe Combobox-Mechanik wie das Kollektivvertrag-Feld — Suche, Tastatur-Navigation (↑↓ Enter Esc).

Page-Header beginnt jetzt mit dem Kundennamen, Kundentyp-Badge daneben und die Kundennummer in einer eigenen Zeile darunter. Status-Hinweise wie „Wartet auf Approval“ sind raus — die Info steht ohnehin in „Offene Vorgänge“. Aktive-Police-Card hat das blaue Highlighting verloren und sieht jetzt aus wie die Personen-Card; der „Police anpassen“-Button im Card-Footer ist entfernt (bleibt in der Sidebar). Offene-Vorgänge-Card folgt dem Stil der Kontakt-Card (kein gelber Akzent mehr, keine Sub-Headline).

Bei eligible Produkten (Flexible Spitalzusatzversicherung) zeigen die Tier-Cards Eco/Top jetzt direkt unter dem Preis den 5%-Online-Kunde-Rabatt — der Preis selbst ist bereits inkl. Rabatt.

Zwischen den Personen-Cards und der Zahlungsinformations-Card erscheint jetzt eine eigene gestrichelte „+ Person hinzufügen“-Card — gibt dem Flow mehr Sichtbarkeit als die Sidebar allein. Sidebar-Variante reduziert sich auf einen kompakten Inline-Link.

Untertitel im Page-Header zeigt nur noch Police-Nummer und Change-Hint. Die „Letzte Änderung“ steht klein unter dem Speichern-Button — dort, wo sie für den Berater relevant ist.

Der Status-Badge „Entwurf“ war redundant und ist im Header der neuen Offerte/Anpassung nicht mehr sichtbar. Andere Status (Aktiv, Versendet, Akzeptiert, …) bleiben.

Auf der Kunden-Detail-Seite und im BV-Rechner ersetzt eine kleine Breadcrumb (z.B. CRM / Müller, Anna / Police-Anpassung) den frueheren Zurück-zum-CRM-Link. Klarer Pfad, weniger visueller Lärm.

Der Badge „Neukunde“ / „Bestandskunde“ steht jetzt direkt rechts neben dem Kundennamen (vorher links davor) — der Name liest sich zuerst.

Klick auf einen Eintrag im CRM oeffnet jetzt eine neue Detail-Seite. Personen und aktive Police sind klar getrennt sichtbar. Offene Vorgaenge (versendete Anpassungen, Drafts) leben in einer Sticky-Sidebar rechts und sind unabhaengig von der Personenanzahl immer sichtbar. Historische Policen sind eingeklappt unter der aktiven Police verfuegbar.

Jeder Kunde hat jetzt eine Liste von Policen mit eigenen Statuszustaenden (aktiv, draft, versendet, akzeptiert, abgelehnt, historisch). Eine Police-Anpassung ist eine separate Police mit eigenem Lifecycle, nicht mehr eine Variante einer Offerte. Mehrere parallele Anpassungen pro Kunde sind moeglich.

Hat ein Kunde mehrere parallele Anpassungen (z.B. eine versendete + eine Draft-Iteration), werden sie in der CRM-Liste als Sub-Items pro Kunde gezeigt. Direktklick oeffnet die jeweilige Police im BV-Rechner.

Schneller Zugriff auf die Offerten-Liste aus dem CRM- und Berater-Vermittler-Bereich via Header-Navigation.

Neue Checkbox „Online-Kunde?“ auf Hauptversicherungsnehmer-Ebene. Aktiviert 5% Rabatt auf bestimmte Zusatzversicherungen (Flex-Spitalzusatz). Pulse ist explizit ausgenommen. Rabatt wird in der Sidebar pro Produkt ausgewiesen.

Unfallversicherung muss bewusst gewählt werden — die meisten sind über den Arbeitgeber (UVG) abgesichert. Bei Aktivierung ergibt sich ein Zuschlag von CHF 8.65 / Monat. Preis ist direkt rechts in der Checkbox-Box sichtbar.

„Ungeborenes Kind“ steht bei der Hauptperson nicht mehr zur Auswahl. Geburtsdatum wird zusätzlich auf Mindestalter 18 Jahre validiert.

Übersichtsseite heisst jetzt schlicht „CRM“ (vorher „Offerten“).

Pencil-Icon statt des generischen Offerte-Icons — macht klarer, dass eine Bearbeitung gestartet wird.

Bei Bestandskunden mit Status „versendet“ waren die Felder der neu erstellten Anpassung deaktiviert. Anpassungs-Tabs sind jetzt immer editierbar — der „versendet“-Status beschreibt bei Bestandskunden den Anpassungs-Vorgang, nicht eine gesperrte Police.

Bei Bestandskunden erstellt „Police anpassen“ eine neue Variante als Kopie der aktuell offenen Variante (Aktuelle Police oder bisherige Anpassung). Original bleibt unverletzlich, Anpassungs-Tabs sind editierbar.

Multi-Spalten-Vergleich (Aktuelle Police + alle Anpassungen). Pro Person: Gesamttotal, Grundversicherung, jede Zusatzversicherung side-by-side. „Unverändert“ wird automatisch erkannt anhand der gewählten Konfiguration. „Leistungen“ pro Produkt ausklappbar mit +/− Markern. Inline-Tarif-Jahr-Toggle (2026/2027 mit +3.5% Demo-Anpassung) für die Aktuelle-Police-Spalte.

Zahlungsinformationen sind jetzt nicht mehr in der Hauptperson-Card eingebettet, sondern eine eigenständige Card unter allen Personen. Bei Familien deutlich sauberer.

Trash- und Optionen-Button hingen mittig zwischen Name und Chevron. Sitzen jetzt zusammen mit dem Chevron rechtsbündig.

Drei neue Varianten: success (grün, lesbar), danger (rot), neutral (grau). Wird im Policenvergleich für Δ-Badges, „Neue Person“, „Person entfernt“ und Änderungs-Counter eingesetzt.

Bestandskunden zeigen die aktuelle Police als Info-Darstellung im identischen Layout wie das Formular — gleiche Sektionen und Reihenfolge, aber als reine Information statt Eingabefelder. CTA wechselt von ‚Offerte versenden‘ zu ‚Police anpassen‘.

Grundversicherung, Zusatzversicherung und Zahlungsinformationen liegen jetzt innerhalb der Personen-Card. Ganze Person mit einem Klick zuklappbar — beim Zuklappen erscheint eine Mini-Übersicht mit Monatstotal und gewählten Produkten. Sub-Sektionen bleiben einzeln zuklappbar, durch dünne Divider getrennt.

Personen- und Sektions-Header sind jetzt auf der ganzen Zeile klickbar (nicht mehr nur Titel oder Chevron). Aktion-Buttons (Trash, Optionen) lösen den Toggle nicht versehentlich aus. Hover-Highlight signalisiert die klickbare Fläche.

Suchbegriff, Kundentyp- und Status-Filter werden im Cookie gespeichert (30 Tage). Beim Öffnen einer Offerte und Zurück-Navigieren ist die Liste sofort wieder gefiltert wie zuvor.

Offerten unterscheiden jetzt zwischen Neukunden und Bestandskunden. Neuer Status für Police-Änderungen sowie ‚Kein Handlungsbedarf‘ für ruhende Bestandskunden.

Zwei Mehrfachauswahl-Dropdowns nebeneinander unterhalb der Suche. Beliebig kombinierbar mit Freitext-Suche. Police-Änderung ist abgeleiteter Status (Bestandskunde + In Bearbeitung/Versendet).

Kurzer Hinweis zeigt direkt in der Liste, was sich am Bestand ändert (z.B. ‚+1 Kind‘, ‚Franchise CHF 500 → 2'500‘).

Offerten mit mehreren Varianten zeigen jede Variante als anklickbare Sub-Zeile mit Suffix -A, -B etc. Klick öffnet die jeweilige Variante direkt.

Liste sortiert standardmässig nach: Versendet → In Bearbeitung → Abgeschlossen → Kein Handlungsbedarf. Innerhalb gleicher Status: nach letzter Bearbeitung absteigend.

Jede Offerte hat jetzt realistische Daten (Schweizer Adressen, Krankenkassen, Kontaktdaten, Produkte, Familien-Konstellationen). Klick auf jede Zeile öffnet den BV-Rechner mit vollständig vorausgefüllten Werten.

Übersichtsseite mit 42 realistischen Offerten. Klick öffnet den BV-Rechner mit vorausgefüllten Daten.

Suche nach Name, Offerten-Nummer, Status, PLZ/Ort, Krankenkasse, E-Mail und Telefon.

Neue Seite mit allen Änderungen gruppiert nach Datum, mit Typ- und Seiten-Badges.

Der Name und Typ der Person bleibt beim Scrollen am oberen Bildschirmrand sichtbar.

Person löschen ist jetzt als Trash-Icon neben dem Drei-Punkte-Menü sichtbar, nicht mehr im Menü versteckt.

Varianten-Tabs sind jetzt kleiner und dezenter dargestellt.

Bei Eingabe nur einer PLZ oder nur eines Orts wird das Feld beim Verlassen automatisch vervollständigt.

Text-Cursor bei Input-Feldern, Default-Cursor bei Dropdowns, Pointer bei klickbaren Elementen.

Echtzeit-Adressvorschläge beim Tippen. Bei Auswahl werden Strasse, Nr. und PLZ/Ort automatisch befüllt.

Klick auf das Kalender-Icon öffnet den nativen Date-Picker. Passwort-Manager werden blockiert.

Pfeiltasten navigieren, Enter bestätigt, Escape schliesst. Aktives Element wird blau hervorgehoben.

Nach dem Schliessen eines Info-Dialogs springt die Seite nicht mehr an eine unerwartete Position.

Mehrere Offerten-Varianten erstellen, wechseln und entfernen. Personen werden beim Kopieren übernommen.

Pflichtfeld-Prüfung vor dem Versand. Fehlende Felder werden markiert und sind direkt anklickbar.

Übersicht zeigt alle Personen mit Produkten und Preisen. Aktive Person wird beim Scrollen hervorgehoben.

Bei Einfach-Auswahl (z.B. KPT-Kunde ja/nein) wird automatisch zum nächsten Schritt gewechselt mit Puls-Animation.

Plus/Minus-Buttons direkt in der Card für die Anzahl Kinder, startet bei 1.

Zurück- und Weiter-Buttons am unteren Rand jedes Schritts statt nur im Header.

Showcase aller Komponenten mit Navigation, gruppiert in Design Tokens und Components.

Badge, Card, Divider, Link, Popover, Alert, Toast, Tabs, ButtonToggleGroup, Dropzone implementiert.

Alle deutschen Texte von der formellen Sie-Form auf die Ich-Perspektive umgestellt.